课程名称

经管之家《金融科技算法建模岗脱产班》

时间

2022年6月30日-9月30日

地点

北京 中坤大厦 /直播

费用

30800元（现场）/26800元（远程）

安排

预习阶段 报名至开课前完成预习视频

正课阶段 上午9:30-12：00，下午14:00-18:00

折扣优惠

1. 提前一月报名缴费优惠800元

2. 经管之家及CDA老学员补差价即可参加课程（折抵上限为10000元）

3. 同一学校或单位三人以上同时报名9折优惠（需提供毕业证或单位工作证明）

月

周

日

课纲

课程内容

正式开课前

金融基础

银行基础知识概述

产业数字化金融概述

核心企业的发展

贷款相关知识介绍

建模基础

python相关技能

python基础知识包括：

Python标准数据类型、控制流语句、自定义函数、异常和错误、类与面向对象编程、Numpy数组操作等方面内容

python可视化操作：Matplotlib、Seaborn

Pandas相关知识：用Python做数据分析,必会的库Pandas，用Pandas做数据清洗与数据探索

数据处理

excel：熟练使用excel，进行数据过滤、加工、汇总等方面的操作

sql：数据库基本概念、DDL数据定义语言、DML数据操作语言、单表查询、多表查询、Python连接SQL

统计学

线性代数、微积分、描述性统计、参数估计、假设检验、相关分析、卡方分析、一元线性回归理论推导

面试

通过面试的方式，判断学员是否掌握金融基础知识及建模基础和一定的工作能力，达到中上标准的准入本课程班

1月

第一周

周1

上午：外部数据使用介绍

对大数据建模所使用的外部数据的种类、范围等方面进行说明，

下午：课堂问答

1.答疑

2.上机操作

周2

上午：策略体系搭建

1.银行搭建策略体系包括内容

2.几类策略体系的要点

下午：课堂问答

针对银行策略体系、基础知识储备回答学员的问题，每个学员自行总结策略体系的概念、要点

周3

上午：风险迭代与调优

建模风险迭代的方法和技巧

下午：课堂问答

上机操作风险建模

周4

上午：智能监控报表

介绍智能监控报表的种类，常见监控的设计方案

下午：课堂问答

学员按要求自行设计监控报表

周5

上午：沙盘演练

学员练习搭建完整建模环境，进行建模操作，

下午：周结

第二周

周1

机器学习介绍

进行机器学习的介绍，及在金融实际应用方面的讲解

周2

上午：机器学习基础知识

包括：方差分析，线性回归、聚类分析，决策树应用、关联规则与协同过滤

下午：习题+课堂问答

通过习题的方式，加深对常见的算法的理解

周3

上午：机器学习挖掘客户特征

通过机器学习的方式对客户特征进行挖掘

下午：习题+课堂问答

上机操作

周4

上午：数据挖掘、逻辑回归

学习机器学习常见的模型，包括：KNN，贝叶斯模型等；利用逻辑回归技术，，实现对主要成分分析

下午：习题+课堂问答

通过习题的方式，加深对常见的模型的理解

周5

上午：标签体系与用户画像

讲解利用标签体系实现客户画像的方法

下午：周结

周结和复盘

周末作业

1.提交时间：周日中午12点前提交

2.讲解通过机器学习对客户特征挖掘的方法，提交录音

第三周

周1

上午：资金方理论讲解

1.《产业数字金融方案to资产方-简版》讲解

2.通过框架拆解介绍如何理解、讲解ppt方案

3.《客户画像》讲解之金融中介

4.《营销话术to资产方》浅讲

下午：资金方沙盘演练

1.商业模式的理解（思考如何讲解ppt）、ppt讲解录屏自习

2.自由分组沙盘演练开门话术及ppt讲解

周2

上午：客户画像、客户调研讲解

1.《客户画像》讲解之核心企业

2.客户需求调研路径解析（提供客户线索）

下午：客户调研沙盘演练

针对《产业数字金融方案to资产方-简版》、基础知识储备学习每个学员提出的3个问题进行解答、针对《产业数字金融方案to资产方-简版》一句话+一段话描述、一段话描述商业模式进行反馈

周3

上午：案例讲解+实战

1.农业产业合作方案to银川讲解

2.实战：借助方案案例，营销农业场景下核心企业

下午：复盘

1.实战沟通金融中介或核心企业

周4

上午：模拟沟通

现场模拟实战沟通核心企业

下午：客户沟通实战

1.沟通情况复盘

2.针对学员沟通情况答疑

周5

上午：实战

由学员组织实战沟通核心企业

下午：复盘+周结

周结和复盘

第四周

周1

金融科技平台系统演示视频讲解

金融科技平台系统演示视频讲解（资产方、资金方）

周2

上午：产业数字金融产品介绍

讲解产业数字金融的概念、落地方向

下午：提炼标准话术

根据标准话术，再加上客户调研，提炼出自己的理解话术

周3

上午：应收账款融资+仓单质押

讲解供应链金融的应收账款融资及仓单质押融资相关知识

下午：课堂问答

每个人讲解应收账款和仓单质押融资的概念，基础案例，录屏

周4

上午：小微企业及个人信用贷款

讲解供应链金融的小微企业及个人信用贷款相关知识

下午：课堂问答

每个人讲解小微企业及个人信用贷款的概念，基础案例，录屏

周5

上午：产数金融串讲

将产数金融与实际案例相结合，掌握产数金融的本质

下午：复盘+周结

周结和复盘

月度考核

根据一个月的学习态度、工作态度客观打分，

1.提交时间：次月第一个工作日中午12点前提交

2.考核内容：

①练习产业ppt整体讲解，并且录屏提交，组长根据日常情况及ppt讲解，综合给学员打分（注：ppt不是提交就算通过，需要不断练习，达到能够灵活运用）

2月

第一周

周1

产数项目全流程说明-概述

从产数项目处理流程角度，讲解产数金融项目全生命周期的各个环节的主要工作

周2

上午：客户画像

使用项目卡片的工具，对客户进行调研，及调研过程中的常见问题

下午：客户画像沙盘

通过沙盘演练，学员掌握通过项目卡片进行客户画像的方法

周3

客户沟通技巧及要点

学习通过分析客户的特点，利用相关话术，与客户沟通的技巧

周4

项目方案撰写-项目汇报材料撰写

讲解标准项目方案、汇报材料，以及项目方案、汇报材料的基本结构，撰写要点

沙盘演练

学员自定义项目，编写项目方案，汇报材料

周5

项目方案撰写-项目汇报材料撰写+周结

点评学员的项目方案、汇报材料；周结

周末作业

1.提交时间：周日中午12点前提交

2.作业内容：①基于周工作进行总结，提交周结excel  

     ②提交自定义的项目方案修改稿

第二周

周1

存货质押融资案例-客户画像

以实例的方式，讲解存货质押项目的全流程，从客户调研到项目方案的编写

周2

存货质押融资案例-汇报材料撰写

周3

存货质押融资案例-风控要点

周4

应收账款融资案例-项目介绍

以实例的方式，讲解应收账款项目的全流程，从客户调研到项目方案的编写

周5

应收账款融资案例-风控要点

第三周

周1

金融风控案例-规则库

讲解常见产业数字金融的风控规则

周2

金融风控案例-打分卡

讲解产业数字金融企业打分卡模板

周3

金融案例风控串讲

金融风控沙盘演练

周4

金融案例风控沙盘演练

周5

串讲+周结

学员录音讲解产数项目的风控方案、汇报材料，点评

第四周

周1

金融方案-案例集1

以实际案例的方式，进行金融建模的学习

周2

金融方案-案例集2

周3

金融方案-撰写方案演练

周4

金融方案-项目方案宣讲

周5

金融方案-沙盘演练

月度考核

1.提交时间：次月第一个工作日中午12点前提交

2.考核内容：

①提交一个自定义项目的项目方案、汇报材料，并进行宣讲

② 学员自行讲解规则库和案例库，录屏

3月

第一周

周1

金融风控实战-业务调研沙盘演练

以实战的方式，进行金融方案的编写的学习

周2

金融风控实战-客户画像

周3

金融风控实战-金融方案演练

周4

金融风控实战-业务方案撰写

周5

金融风控实战-方案阶段总结

第二周

周1

金融风控实战-风控方案确认

以实战的方式，进行金融建模的学习

周2

金融风控实战-数据建模-1

周3

金融风控实战-数据建模-2

周4

金融风控实战-项目方案宣讲

周5

金融风控实战-沙盘演练

周末作业

1.提交时间：周日中午12点前提交

2.作业内容：①基于金融实战工作进行总结，提交周结excel    

          ②撰写新人培训情况报告

第三周

周1

实战进阶-分组进行方案设计

以小组的方式，进行真实案例的金融方案设计

周2

周3

周4

周5

第四周

周1

实战进阶-分组进行风控方案设计

以小组的方式，进行真实案例的金融风控设计

周2

周3

周4

周5

月度考核

1.提交时间：次月第一个工作日中午12点前提交

2.考核内容：

①项目卡片  ，宣讲PPT，项目方案（含风控方案），要求比前一期考核理解的更深入、透彻，能提出自己独立见解最佳

②独立实战项目，记录经验和问题